【課程背景】

本講座主題為“互聯網金融時代之大數據畫像、精準營銷與風險防控”，講座的主線與核心為“大數據”，講座的重要構成要素包括互聯網金融應用、商業銀行運營、風險管控策略等。

當前，互聯網正在逐步取代傳統金融運營、營銷和風險防范的傳統線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯網平臺上產生的各類大數據已成為全球性的熱點關注問題。在大數據環境下，商業銀行在運營過程中如何實現產品與客戶的精準畫像、精準營銷，實現有效的互聯網風險、大數據風險管控，有效利用、科學使用大數據，成為商業銀行經營者和管理者的重點思考。

本講座以金融科技發展作為主要背景，以大數據作為主線和切入點，從大數據畫像（產品畫像、客戶畫像）、大數據營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數據征信與風控（客戶征信、產品風險與金融欺詐等）等視角，為商業銀行及相關信息技術人員、風險管理人員提供應對挑戰和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業人員的互聯網理念與大數據思維、營銷意識和風險防范意識，以期為金融機構在互聯網金融時代下全面提升綜合管理與經營能力、實現有效轉型發展提供重要參考。

講座內容適合但不限于商業銀行的科技部門、風險管理部門、內控部門、法律合規部門、內部審計等部門，以及市場營銷部門、會計核算與財務管理部門等相關領域的管理人員和專職人員。

【課程收益】

本講座將采用線下授課方式進行講座。總體時間擬定為6小時，分為上半場和下半場。

（一）講座內容設計

上半場內容：（大數據內涵+大數據應用）

n 一是重點解析大數據的內涵與實質、功能與應用等，以及金融大數據的產生、應用與發展；對商業銀行的大數據進行分析，包括商業銀行大數據的來源、類型，互聯網應用發展等，比較國際、國內商業銀行大數據應用的優勢、劣勢等。

n 二是重點解析大數據的畫像數據依據（包括內部數據、外部數據等）和數據維度、客戶畫像與產品畫像的流程及方式、畫像的應用場景與應用實例等，以及客戶與產品的映射關聯。

n 三是重點講解如何基于大數據進行市場定位，如何做好市場細分和客戶細分，解析如何基于大數據和客戶征信進行客戶的主動營銷、互聯網營銷和反饋式營銷。

n 四是重點講解商業銀行同業、互聯網金融平臺、先進電商企業（BATJ）在大數據方面的應用和運營案例。

下半場內容：（大數據環境下風險管控體系+措施建議）

n 一是大數據環境下金融機構在經營和發展過程中存在的合規問題、風險管理問題，以及產品營銷及服務中等存在的合規案例、風險案例為分析切入點，分析如何應用大數據進行風險防范；

n 二是提出如何在大數據環境下，實現有效的風險管控體系構建和實施風險管控措施。

（二） 互動方案設計

講座過程中將會對參訓人員進行隨機團隊分組，并為其安排相應的主題任務，講座還將安排團隊聽課總結和認知分享等環節，使每個參訓人員均能充分參與其中。

講座過程中將由參訓人員及團隊，根據預設的大數據情景展開案例分析，并展開分組辯論（2人VS 2人制）和進行情景角色扮演（3人VS 3人制），就如何實施大數據畫像、營銷和風險防范進行入景式表演，以達到參訓人員全面提升互聯網金融思維和大數據營銷意識、風險防范意識的培訓目的。

【課程特色】

本講座內容設計為：緊密結合大數據環境下，我國以商業銀行為主要代表的傳統金融機構自身管理與運營的特點、客戶營銷與風險防范的現狀等，并結合大量國際、國內商業銀行、先進電商企業（BATJ）在互聯網金融工具的深度應用、內外部金融大數據的應用、大數據畫像與營銷、大數據征信與大數據風控等方面的案例情景進行深度分析。

本講座的目的為：使金融機構和參訓金融從業人員能夠清晰認知互聯網金融主要運營模式及主要工具，大數據的內涵及金融大數據的功能，大數據在客戶畫像、產品畫像、市場營銷及客戶征信等方面的應用，重點分析各類金融機構（商業銀行類、互聯網金融平臺類、先進電商企業類等）是如何在大數據環境中構建風險管控體系的，以其為商業銀行提供大數據環境下風險管控的有效借鑒和建議措施，全面提升參訓機構及從業人員的互聯網思維、大數據思維和風險管控思維，提升應用大數據進行畫像、營銷和風險防范的實戰能力。

【課程大綱】

(一) 認知基礎篇：大數據與金融大數據的分析

n 互聯網金融認知

? 互聯網金融思維

? 互聯網金融內涵與特點

? 互聯網金融三大支柱與主要模式

? 互聯網金融生態與供應鏈金融

? 金融科技在互聯網金融中的深度應用

n 大數據與金融大數據

? 大數據的內涵與實質

ü 大數據的維度與特征

ü 大數據的功能與作用

ü 大數據的應用技術與應用情景

ü 大數據的發展與未來趨勢

? 金融大數據的應用

ü 金融大數據的產生與類型

ü 大數據在金融領域的應用

ü 金融大數據發展主要趨勢

n 商業銀行大數據認知

? 商業銀行大數據類型

? 商業銀行大數據的優勢與劣勢

? 國際先進商業銀行與國內商業銀行的大數據應用

? 商業銀行大數據應用場景

(二) 數據應用篇：畫像、營銷與征信

n 基于大數據的畫像應用

2 內部與外部數據及其特點

2 畫像維度與畫像方式

2 畫像場景與畫像應用

2 基于大數據的客戶畫像流程

2 基于大數據的產品畫像流程

2 客戶與產品的映射流程

n 基于大數據的營銷應用

2 基于大數據的市場定位分析

2 基于大數據的客戶征信分析

2 基于大數據的客戶營銷分析

2 基于大數據的客戶營銷手段

n 基于大數據的征信應用

2 基于大數據的征信體系構建

2 基于大數據的征信工具應用

(三) 風險管控篇：風險管控體系與策略

n 商業銀行的風險管控體系現狀

2 商業銀行面臨的主要風險

2 商業銀行形成的金融數據生態

2 基于大數據運營的主要風險

2 商業銀行主要風險管控措施

n 互聯網金融平臺的風險管控體系現狀

2 互聯網金融平臺的大數據運營現狀

2 大數據運營中面臨的風險

2 風險管控體系構建情況

n BATJ的風險管控體系現狀

2 BATJ的大數據運營現狀

2 大數據運營中面臨的風險

2 BATJ風險管控體系構建情況

n 大數據風險管控的策略建議

2 思維與理念的創新建議

2 數據治理架構建議

2 IT信息系統建設建議

2 銀行同業間及不同機構間的數據合作

2 加強大數據的信息安全風險防范

2 大數據專業人才培養與引進